테더(USDT)를 이용한 자금 세탁을 표현한 이미지. 일러스트 챗GPT.
지난 10일 오후 5시 20분쯤 서울 서초동 노상에서 5억원 상당의 암호화폐 대면 거래가 이뤄졌다. 대상은 미화 1달러(USD)에 1대 1로 연동되는 스테이블 코인의 일종인 ‘테더 코인(USDT)’. 그런데 코인 판매자가 전자지갑으로 코인을 전송하자마자 30대 매수자 두 명은 거래대금을 주지 않고 오토바이를 타고 달아나 버렸다. 서초경찰서는 이튿날 현장에서 달아난 2명과 공범 2명 등 4명을 사기 혐의로 체포해 수사 중이다.
지난해부터 서울 강남 일대에서 코인 면대면(P2P) 거래를 미끼로 현금을 갈취하는 절도·사기가 기승을 부리고 있다. 대면 거래는 정식 가상자산 거래소를 통하지 않고 거래 당사자가 직접 만나 거래하는 방식이다. 개인 지갑으로 코인을 직접 송금받고 주로 현찰 등으로 대금을 지급한다. 0.05%~0.2%인 거래소 수수료를 피하는 이점도 있지만 매수·매도 쌍방이 거액을 거래한 기록을 남기지 않을 수 있다는 점에서 돈세탁 목적으로도 활용된다.
이 때문에 코인 탈취나 대금 탈취 등 코인 거래 범죄도 늘고 있다. 지난해 3월 강남구 역삼동 일대에서 테더 코인을 거래하자며 불러내 현금 1억원을 빼앗아 달아난 일당 9명이 특수강도 혐의로 체포됐고, 이어 4월에도 비슷한 수법으로 각각 3억, 5억, 5억5000만원 규모의 현금을 강도하는 사건이 잇따라 발생했다. 지난달 16일 제주시에서도 여성 환전상에게 현금 10억원을 보여주며 테더 코인을 사겠다고 속인 뒤 8억4000만원 코인만 전송받고 달아난 중국인 6명이 체포됐다.
지난 23일 기준 접속자 4635명인 텔레그램 장외거래방에 코인 대면 거래, 일명 '손손 거래' 대상자를 구하는 글이 올라오고 있다. 텔레그램 캡처.
1년 새 수십억원대 피해가 속출하지만 텔레그램에선 코인 직거래 광고 글이 빈번히 올라오고 있다. 지난 23일 접속자 4600명 이상의 한 텔레그램 장외거래 채팅방엔 “삽니다, 테더, 가격 조율, 2900개, 강남 손대손” 등의 글이 하루 한 번은 넘게 올라왔다. ‘손대손’, ‘손손’은 대면 거래를 뜻하는 은어다.
전문가들은 순수한 거래 목적이면 대면 거래를 택할 이유가 없다고 입을 모았다. 테더는 2023년부터 코인원, 빗썸 등 국내 대형 거래소에서도 구매할 수 있다. 다만 거래소에선 가상자산을 100만원 이상 이전하면 송·수신자 정보가 확인되고, 억대 거래가 갑작스레 진행되면 이상거래로 탐지해 금융당국에서 조사에 나선다. 이에 김형중 고려대 정보보호대학원 특임교수는 “대면 거래는 흔적을 남기면 안되는 불법 자금일 가능성이 크다”고 말했다.
지난해 3월 21일 강남구 역삼동에서 테더코인 거래를 미끼로 1억원을 강취한 일당이 피해자와 몸싸움을 벌이고 있는 모습이 담긴 인근 건물 폐쇄회로(CC)TV 화면. 이보람 기자.
실제로 지난해 3월~4월 강남 일대서 발생한 테더 갈취 사건의 피해 금액 전부 자금 출처가 명확치 않아, 경찰은 이를 불법 자금으로 보고 검찰로 넘겼다. 지난해 2월 인천 송림동에서 테더 코인을 싸게 팔겠다며 현금 10억원을 훔친 사건 역시 피해 금액이 보이스피싱 등 범행 관련 세탁 자금인 정황이 포착돼 피해자에게 돌려주지 않았다.
유사 범죄가 반복되는 이유는 대면 거래가 ‘규제 회색 지대’에 놓여있는 데 있다. 특정금융정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률, 가상자산이용자보호법 등은 가상자산사업자에게만 자금세탁 방지 의무를 규정하고 개인 간 거래는 추적이 불가능하다. 한상준 법무법인 대건 변호사는 “개인 간 거래에 쓰이는 가상화폐 지갑은 무기명 통장이나 마찬가지다”며 “KYC(고객신원확인) 절차를 의무화하는 등의 조치 없인 유사한 범죄가 계속될 것”이라고 짚었다.
